Власти планируют обязать всех участников крипторынка в России проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации крипторынка власти хотят принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
Зачем это вводят?
Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом, — отметила Корчагина.
Международная группа по противодействию отмыванию денег (FATF) выработала правила для оборота криптовалют, в том числе требующие сопровождения информацией переводов. В случае несоответствия при следующей оценке в 2028 году страна рискует попасть в серые или чёрные списки, что усилит финансовую изоляцию.
Ключевые положения нововведений
- Полная идентификация клиентов (KYC): сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Доидентификация: если действующий клиент выходит на крипторынок, потребуется собрать дополнительные данные.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и обменников.
- Обязательный контроль операций: появится пять новых видов операций, подлежащих сообщению Росфинмониторингу; пороговое значение для уведомлений — от миллиона рублей.
- Правило сопровождения переводов (travel rule): цифровые депозитарии обязаны передавать данные отправителя и получателя при переводах цифровой валюты и цифровых прав.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента»: депозитарии будут получать оценку клиентов‑юридических лиц и обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Право отказа в заключении договора цифрового счёта при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Описанные меры включены в пакет к базовому законопроекту; антиотмывочные требования планируется вводить практически сразу после принятия, поэтому компаниям рекомендовано готовиться уже сейчас.
