Центральный банк призвал кредитные организации внимательнее отслеживать крупные внесения наличных. Мера направлена на борьбу с отмыванием денег и повышение прозрачности финансовых потоков.
Как будут проверять
Банкам рекомендовано ежедневно анализировать такие операции как у физических, так и у юридических лиц. Особое внимание — к случаям, когда клиент не может чётко объяснить источник средств.
- Проверки коснутся тех, кто не предоставляет документы о доходах и финансовом положении.
- Если источник средств не подтверждён официальными данными, банк будет задавать дополнительные вопросы и запрашивать пояснения.
- Клиенты с подтверждённой информацией о заработке, деловой репутации и источниках средств освобождаются от дополнительных проверок.
Цель рекомендаций — снизить риски незаконного оборота средств; при этом добросовестные клиенты с документами не должны испытывать ограничений.
